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(資料圖)

繼2月因七項(xiàng)違法行為被罰103萬(wàn)后，中信銀行（601998.SH）又領(lǐng)百萬(wàn)罰單。

日前，青島銀保監(jiān)局發(fā)布行政處罰信息公開(kāi)表，其中中信銀行股份有限公司青島分行及青島經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行、青島膠州支行因大額客戶貸款管控不審慎、小微企業(yè)貸款約定并收取提前還款違約金、銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓款回流作保證金用于開(kāi)票、未按規(guī)定承擔(dān)押品評(píng)估費(fèi)用被罰款164萬(wàn)，多個(gè)相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)責(zé)任，被警告并處罰款。

長(zhǎng)江商報(bào)奔騰新聞?dòng)浾咦⒁獾?，這已是中信銀行自去年7月到現(xiàn)在，一年的時(shí)間里收到的第3張百萬(wàn)級(jí)罰單。

據(jù)行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中信銀行股份有限公司青島分行因大額客戶貸款管控不審慎，依據(jù)相關(guān)管理辦法被青島銀保監(jiān)局罰款九十萬(wàn)元。該行還因小微企業(yè)貸款約定并收取提前還款違約金，被青島銀保監(jiān)局罰款22萬(wàn)元。

另外，同時(shí)接到罰單的還有該行下屬的兩個(gè)支行。

中信銀行股份有限公司青島經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行因銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓款回流作保證金用于開(kāi)票，被青島銀保監(jiān)局罰款三十萬(wàn)元；中信銀行股份有限公司青島膠州支行因未按規(guī)定承擔(dān)押品評(píng)估費(fèi)用，被青島銀保監(jiān)局罰款22萬(wàn)元。

這已不是中信銀行青島分行今年第一次被重罰。今年2月，中國(guó)人民銀行青島市中心支行披露的行政處罰信息顯示，該行因涉及七大項(xiàng)違法行為被警告并處罰款103.3萬(wàn)元。而去年7月，該行也曾因理財(cái)投資非標(biāo)資產(chǎn)押品評(píng)估不審慎、理財(cái)投資非標(biāo)資產(chǎn)支付管理不審慎，被重罰百萬(wàn)。

值得關(guān)注的是，中信銀行全國(guó)各地分支行近年來(lái)也是頻頻收到監(jiān)管部門的罰單，且?guī)缀趺磕甓紩?huì)接到千萬(wàn)級(jí)以上的超大額罰單。

2023年7月，中信銀行股份有限公司深圳分行存在擅自提供對(duì)外擔(dān)保行為，未按規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付行為。國(guó)家外匯管理局深圳市分局對(duì)該行責(zé)令改正、給予警告，沒(méi)收違法所得0.44萬(wàn)元，并處罰款1175萬(wàn)元。

2021年2月，央行開(kāi)出2021年“1號(hào)罰單”，中信銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等四項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處罰款2890萬(wàn)元，14名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰。

2020年2月，北京銀保監(jiān)局對(duì)中信銀行開(kāi)出了一張2020萬(wàn)元的罰單，主要違法違規(guī)事由包含19項(xiàng)，主要涉及房地產(chǎn)資金運(yùn)作行為違法違規(guī)。

2019年8月，中信銀行因存在未按規(guī)定提供報(bào)表且逾期未改正、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料等十三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被沒(méi)收違法所得33.6677萬(wàn)元，罰款2190萬(wàn)元。

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