5月21日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)連續(xù)發(fā)布11張罰單，對華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行(中國)等5家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元。貸款業(yè)務、理財業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、同業(yè)業(yè)務等是本次各家銀行被罰的違規(guī)業(yè)務“重災區(qū)”。

從受罰金額來看，本次被開出最大罰單的是華夏銀行。銀保監(jiān)會對其予以罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。處罰案由為部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等27項違法違規(guī)行為。

受罰金額排在第二位的是渤海銀行。銀保監(jiān)會對其予以罰款9720萬元，對2名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。存在的違法違規(guī)行為有投向權益類資產(chǎn)及集合資金信托計劃的理財產(chǎn)品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等。

記者留意到，渤海銀行其中1名責任人員為時任渤海銀行廣州分行副行長徐凌，根據(jù)行政處罰信息公開表，徐凌對渤海銀行廣州分行出具與事實不符的理財業(yè)務投資情況報告行為負有責任。

此外，中國銀行因違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費等，被依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，1名責任人員被予以警告處罰;招商銀行因并表管理不到位并通過關聯(lián)非銀機構的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財產(chǎn)品銷售門檻等多項違法違規(guī)行為，被處罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

東亞中國是本次受罰銀行中的唯一一家外資行。銀保監(jiān)會針對其向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款1120萬元。

截至21日17時，華夏銀行、渤海銀行、招商銀行對本次行政處罰作出回應，均表示行政處罰源于2018年的專項檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為;部分銀行已經(jīng)完成整改工作。(記者 黃婷)

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